Mae buddsoddi mewn busnesau newydd yn cynnig cyfle unigryw i gefnogi syniadau arloesol, wrth gynnig y potensial i ennill gwobrau ariannol sylweddol. 

Fodd bynnag, mae'r tirwedd ar gyfer ariannu busnesau newydd wedi dod yn fwy heriol.

Mae'r canran o fusnesau newydd ym Mhrydain sy'n symud o'r cam Hadu (y cam cychwynnol lle maent yn cael cyllid i ddatblygu eu syniad) i gam Cyfres A (pan fyddant yn chwilio am gyllid mwy i dyfu) wedi disgyn yn sylweddol, o 12.5% yn 2020 i ddim ond 4.5% yn 2025. 

Mae'r newid hwn oherwydd ymagwedd fwy pwyllog gan fuddsoddwyr, gyda chyfanswm y cyllid ar gyfer busnesau newydd yn y DU yn gweld dirywiad yn y misoedd diweddar.

Wrth i'r gystadleuaeth am gyfalaf gynyddu, mae sicrhau cyllid wedi dod yn fwy anodd i nifer o fusnesau yn eu camau cynnar.

Er gwaethaf yr heriau hyn, mae buddsoddi mewn busnesau newydd yn parhau i fod yn gyfle gwerthfawr i'r rhai sydd wedi paratoi'n dda. 

Fel buddsoddwr, mae gennych y cyfle i gefnogi busnesau arloesol sydd â'r potensial i yrru newid a chefnogi twf economaidd y DU.

Bydd y strategaeth fuddsoddi gywir yn eich helpu i gefnogi mentrau sy'n addo canlyniadau cryf ac yn siapio dyfodol eich diwydiant dewisol.

Bydd y canllaw hwn ar sut i fuddsoddi mewn busnesau newydd yn eich arwain trwy hanfodion buddsoddi mewn busnesau newydd, o ddiffinio nodau buddsoddi i ddewis dull buddsoddi.

1. Diffinio Eich Nodau Buddsoddi

Cyn i chi wneud unrhyw benderfyniadau buddsoddi, gofynnwch i chi'ch hun pam eich bod am fuddsoddi yn y lle cyntaf. 

A ydych yn bennaf ar drywydd ffurfiannau ariannol, ynteu a ydych yn cael eich cymell gan ffactorau eraill, fel cefnogi cwmnïau sy'n cael effaith gadarnhaol ar y byd? Bydd gwybod eich 'pam' yn eich helpu i ddewis y busnesau newydd cywir i'w cefnogi. 

Unwaith y byddwch wedi cyfrifo gwerth hynny, dyma ychydig o bethau i feddwl amdanynt wrth i chi greu eich cynllun buddsoddi:

• Faint Fyddwch Chi'n ei Fuddsoddi?: Faint rydych chi'n gyffyrddus i'w fuddsoddi?

• Goddefgarwch Risg: Pa lefel o risg y gallwch ei ddelio â hi?

• Amserlen Enillion: Am ba mor hir rydych chi'n fodlon aros am enillion?

• Cyfansoddiad Portffolio: Faint o'ch portffolio fydd yn mynd i fusnesau newydd?

• Ffocws Diwydiant: Pa ddiwydiannau sydd o ddiddordeb mwyaf i chi?

• Lefel o Gyfraniad: A ydych am fod yn ymarferol, neu'n fwy goddefol?

• Pa Werth Allwch Chi ei Ychwanegu?: Ar wahân i arian, a ydych am gynnig unrhyw arbenigedd neu ganllawiau i helpu'r busnes i dyfu?

Bydd ateb y cwestiynau hyn yn rhoi map ffordd cadarn i chi ei ddilyn wrth i chi ddechrau buddsoddi mewn busnesau newydd, fel bod eich dewisiadau yn cyd-fynd â'r hyn rydych chi wir ei eisiau. 

Cyn i chi wneud unrhyw benderfyniadau buddsoddi, gofynnwch i chi'ch hun pam eich bod am fuddsoddi yn y lle cyntaf. 

2. Dod o Hyd i Fysnesau Newydd a'u Hasesu

Y cam nesaf yn ein canllaw ar Sut i Fuddsoddi mewn Busnesau Newydd yw dod o hyd i'r busnesau newydd rydych chi am fuddsoddi ynddynt.

Defnyddiwch eich rhwydwaith presennol a mynychu digwyddiadau lle mae sylfaenwyr yn cyflwyno eu syniadau. 

Unwaith y byddwch wedi dod o hyd i fusnes newydd sy'n ennyn eich diddordeb, gwnewch werthusiad trylwyr ohono. Dechreuwch trwy edrych ar y sylfaenwyr. Oes ganddynt hanes cryf, angerdd dros y prosiect, a'r gallu i lywiu heriau? 

Yna, dadansoddwch syniad craidd y busnes newydd. A yw'n mynd i'r afael ag angen gwirioneddol neu'n tarfu ar farchnad bresennol? 

Gwiriwch fod gan y cwmni amddiffyniad eiddo ddeallusol gwerthfawr a chynllun busnes cadarn sy'n amlinellu nodau clir, marchnad hyfyw, a strategaeth dwf. 

3. Cynnal Diwydrwydd Dyladwy

Cyn herio unrhyw fuddsoddiad mewn busnes newydd, mae'n bwysig gwneud eich gwaith cartref.

Mae diwydrwydd dyladwy yn ymwneud i gyd â gwirio manylion y busnes, gan gynnwys y tîm, marchnad, cyllid, a sefyllfa gyfreithiol, i wneud yn siŵr eich bod yn gwneud cam gall. 

• Cyllid: Dechreuwch trwy adolygu cynllun busnes a chyllid y cwmni. Gwnewch yn siŵr bod y cynllun yn gwneud synnwyr ac yn cyd-fynd â'ch nodau buddsoddi. Edrychwch ar eu perfformiad ariannol, hyd yn oed os nad yw wedi'i law-archwilio, a gwiriwch eu prisiad i sicrhau ei fod yn realistig. 

• Tîm Sefydlu: Ymchwiliwch i'r sylfaenwyr a'u profiad. A ydynt yn gallu tyfu'r busnes? A yw gweddill y tîm yn gall ac yn ddibynadwy?

• Marchnad a Chystadleuaeth. A yw'r busnes yn mynd i farchnad rydym yn gwybod amdani, neu a yw'n creu rhywbeth newydd? Beth sy'n eu gosod ar wahân i gystadleuwyr?

• Technoleg ac Eiddo Deallusol: Ar gyfer busnesau newydd technolegol, edrychwch ar eu technoleg a'u heiddo deallusol. Oes ganddynt arloesiadau unigryw neu batentau a all amddiffyn eu busnes?

• Escaladwyedd. A all y busnes ehangu i farchnadoedd newydd yn hawdd, neu a yw wedi'i gyfyngu? 

• Strategaeth Gadael. Oes ganddynt gynllun clir ar gyfer sut y gallech chi weld enillion ar eich buddsoddiad yn y pen draw? 

Gwiriwch nad oes unrhyw heriau cyfreithiol, ariannol, treth, adnoddau dynol neu amgylcheddol, a gwiriwch unrhyw wybodaeth a ddarperir gan sylfaenydd y busnes newydd bob amser.

Os oes rhywbeth yn aneglur, mae croeso i chi ofyn i'r sylfaenwyr yn uniongyrchol. Bydd gwneud eich diwydrwydd dyladwy yn eich helpu i deimlo'n fwy hyderus ynghylch eich penderfyniad buddsoddi.

Mae diwydrwydd dyladwy yn cynnwys gwirio manylion y busnes, gan gynnwys cyllid a sefyllfa gyfreithiol.

4. Dewiswch Ddull Buddsoddi

Mae cyllid yn bwysig i fusnesau newydd, ac mae sawl dull ar gael i'r rhai sy'n dymuno buddsoddi mewn busnes newydd, pob un â'i fanteision a'i anfanteision. 

Bydd angen i chi ddewis llwybr buddsoddi sy'n cyd-fynd â'ch nodau ac anghenion y busnes newydd.

Ariannu Ecwiti

Mae ariannu ecwiti yn golygu buddsoddi mewn busnes newydd am gyfran yn y cwmni. Er y byddwch yn berchen ar ran o'r busnes, byddwch hefyd yn rhannu yn ei lwyddiant neu ei fethiant. 

Mae ariannu ecwiti yn ffordd wych o gefnogi busnesau sydd â photensial twf uchel, ond mae angen diwydrwydd dyladwy gofalus i sicrhau eich bod yn cael telerau teg.

Buddsoddwyr Angel

Fel buddsoddwr angel, byddwch yn darparu cyfalaf yn gyfnewid am ecwiti neu ddyled drosadwy, yn aml yng nghamau cynnar busnes newydd. 

Ar wahân i gyllid, gall buddsoddwyr angel gynnig mentora, cyfleoedd rhwydweithio, ac arbenigedd busnes, sy'n werthfawr ar gyfer twf busnes newydd. 

Mae'r dull hwn yn ddelfrydol ar gyfer buddsoddwyr sy'n chwilio am gyfleoedd enillion uchel ac sy'n agored i gymryd mwy o risg yn gyfnewid am gyfraniad ymarferol. 

Cyfalaf Menter

Mae buddsoddiadau cyfalaf menter fel arfer ar gyfer busnesau newydd sydd â photensial tyfu uchel. Fel buddsoddwr cyfalaf menter, byddech yn ariannu'r busnes yn gyfnewid am ecwiti ac fel arfer yn cymryd rhan weithredol mewn datblygu, gan eistedd ar y bwrdd yn aml. 

Mae cyfalaf menter orau i'r rhai sy'n chwilio am fuddsoddiadau ar raddfa fwy sy'n gyffyrddus â risg uwch yn gyfnewid am wobrwyo posibl uchel. 

Cyllido Torfol

Mae cyllido torfol yn cynnig ffordd i fuddsoddi mewn busnesau newydd yn y DU gydag amlygiad unigol is, gan eich bod yn rhan o gronfa fuddsoddi fwy.

Fodd bynnag, mae'n opsiwn risg uchel, hirdymor, gydag enillion posibl dim ond os yw'r cwmni'n cael ei gaffael neu'n mynd yn gyhoeddus. 

Gwiriwch fod y platfform yn cael ei reoleiddio gan yr Awdurdod Ymddygiad Ariannol ac yn cynnig amddiffyniad FSCS ymlaen llaw, ond cofiwch na fydd hyn yn cwmpasu perfformiad buddsoddi gwael.

5. Negodi'r Fargen

Unwaith y byddwch wedi dewis busnes newydd, mae'n bryd negodi'r telerau gyda'r sylfaenwyr. 

Bydd y rhain yn cael eu hamlinellu mewn taflen dèmau, sy'n cynnwys manylion pwysig megis prisiad, cyfran ecwiti, cynrychiolaeth ar fwrdd, ac unrhyw hawliau arbennig.

Mae agweddau allweddol i'w hystyried yn cynnwys:

• Hawliau Cyn-brynu: Yr hawl i fuddsoddi mewn cylchoedd ariannu yn y dyfodol.

• Hawliau 'Drag-Along/Tag-Along': Gwarchod eich buddiannau os bydd buddsoddwyr eraill yn penderfynu gwerthu eu cyfranddaliadau.

• Dewisiadau Diddymu: Sicrhau eich bod yn cael eich ad-dalu mewn trefn benodol os yw'r cwmni'n cael ei werthu neu ei ddiddymu.

• Claustiau Gwrth-wanhau: Yn amddiffyn eich cyfran rhag cael ei wanhau mewn cylchoedd ariannu yn y dyfodol.

Adolygwch a negodwch y telerau hyn yn drylwyr fel bod y fargen yn cyd-fynd â'ch nodau buddsoddi.

Negodwch y telerau gyda'r sylfaenwyr, a fydd yn cael eu hamlinellu mewn taflen dèmau sy'n cwmpasu prisiad, ecwiti, ac uwch glerc bwrdd.

Geiriau Olaf

Gobeithiwn fod ein canllaw ar sut i fuddsoddi mewn busnesau newydd yn eich helpu ar eich taith fuddsoddi. 

Cofiwch y gall buddsoddi mewn busnesau newydd fod yn hynod o ddiolchgar, ond nid yw heb risg.

Bydd diffinio eich nodau, cynnal diwydrwydd dyladwy trylwyr, a dewis y dull buddsoddi cywir yn eich helpu i wneud penderfyniadau gwybodus a chynyddu eich siawns o lwyddo. 

Ni yw Tramshed Tech: cymuned gydweithredol lle mae busnesau newydd yn tyfu. Tramshed Tech yw'r lle gorau i ddechrau a thyfu busnesau.

Rydym yn adeiladu gweithleoedd hardd gyda chefnogaeth fusnes a rhaglenni sgiliau i helpu sefydliadau i ffynnu.

Dewch o hyd i ragor am ein gofodau yma, neu ewch i'n tudalen blog am fwy o erthyglau ar dyfu eich busnes.